Quy trình và thủ tục cắt mã số đại lý bảo hiểm nhân thọ mới nhất

Cách kiểm tra code đại lý bảo hiểm

Mã số đại lý bảo hiểm là thông tin quan trọng liên quan đến quyền lợi và trách nhiệm của đại lý. Vì thế, đại lý phải nắm được mã số của mình để tránh rủi ro liên quan.

Đại lý bảo hiểm không thể tự kiểm tra code của mình mà phải liên hệ với doanh nghiệp bảo hiểm bạn đăng ký làm đại lý, bởi mã số đại lý là do công ty bảo hiểm đăng ký cho bạn. Bạn có thể liên hệ qua tổng đài chăm sóc khách hàng hoặc đến trực tiếp văn phòng để yêu cầu kiểm tra. Đại lý cần cung cấp thông tin cá nhân (họ tên, số điện thoại,...) để doanh nghiệp bảo hiểm hỗ trợ tra cứu.

Trường hợp bạn muốn nộp hồ sơ làm đại lý bảo hiểm ở công ty khác, khi đăng ký cần gửi số CCCD hoặc ảnh/bản photo CCCD. Bên doanh nghiệp mới sẽ kiểm tra code đại lý bảo hiểm của bạn trên Avicad đã được cắt tại công ty cũ chưa và thông báo để bạn hoàn thành thủ tục cắt mã số.

Mã số đại lý bảo hiểm được công ty bảo hiểm nhân thọ cấp cho các đại lý

• Có thể bạn quan tâm: Quy định về nghĩa vụ đại lý bảo hiểm và nghĩa vụ doanh nghiệp bảo hiểm

Thủ tục cắt mã số đại lý bảo hiểm nhân thọ

Có nhiều lý do khiến đại lý bảo hiểm nhân thọ bị cắt mã số đại lý và dừng việc thực hiện các hoạt động giới thiệu, chào bán bảo hiểm, thu xếp việc giao kết hợp đồng bảo hiểm như: 

• Đại lý bảo hiểm đến hạn thanh lý hợp đồng làm đại lý 
• Đại lý bảo hiểm chủ động nghỉ việc để tìm kiếm môi trường tốt hơn
• Đại lý bảo hiểm bị công ty cho nghỉ việc trong trường hợp không có hợp đồng bảo hiểm nào trong một thời gian dài

Dù thuộc trường hợp nào, đại lý bảo hiểm nhân thọ cũng phải làm đơn xin nghỉ việc và bàn giao công việc để tiến hành thủ tục và quy trình cắt mã số đại lý bảo hiểm.

Theo đó, về mặt thủ tục đại lý bảo hiểm sẽ làm đơn xin cắt code (mã số đại lý) nộp cho giám đốc văn phòng phụ trách đại lý đó. Ngoài ra, đại lý bảo hiểm cần làm biên bản bàn giao các tài liệu hoặc giấy tờ có liên quan cho giám đốc văn phòng.

Quy trình cắt mã số đại lý bảo hiểm nhân thọ sẽ được thực hiện theo các bước như sau:

• Bước 1: Giám đốc văn phòng nhận đơn xin cắt mã số đại lý bảo hiểm, ký và gửi cho giám đốc vùng
• Bước 2: Giám đốc vùng ký và gửi cho giám đốc miền của công ty bảo hiểm
• Bước 3: Giám đốc miền xem xét, ký và gửi về văn phòng của tổng công ty bảo hiểm để xử lý đơn xin cắt mã số đại lý
• Bước 4: Bộ phận quản lý mã số đại lý bảo hiểm tiếp nhận, thực hiện việc cắt mã số đại lý tại công ty, sau đó gửi danh sách lên Bộ Tài chính để tiến hàng cắt mã số đại lý bảo hiểm trên phần mềm quản lý đại lý bảo hiểm nhân thọ (AVICAD).

Thủ tục cắt mã số đại lý bảo hiểm không quá phức tạp như nhiều người vẫn nghĩ. Các đại lý bảo hiểm chỉ cần hoàn tất nhanh chóng những loại giấy tờ có liên quan và bàn giao các giấy tờ cần thiết thì việc thanh lý hợp đồng đại lý với công ty bảo hiểm sẽ được thực hiện.

>>> Có thể bạn quan tâm: 6 trường hợp nên nhanh chóng thay đổi đại lý bảo hiểm nhân thọ

Quy định về thời gian cắt code bảo hiểm

Theo quy định, việc chấm dứt hoạt động đại lý bảo hiểm và cắt mã số đại lý được thực hiện theo thỏa thuận trong hợp đồng đại lý và các quy định pháp luật liên quan. Nghiệp vụ cắt code bảo hiểm thuộc thẩm quyền giải quyết của doanh nghiệp bảo hiểm.

Các doanh nghiệp khác nhau sẽ có quy định riêng về thời gian cắt code bảo hiểm. Thông thường, doanh nghiệp bảo hiểm xử lý cắt code cho đại lý đã nộp đơn trong thời gian tối đa 60 ngày. Nếu code bảo hiểm không đạt được yêu cầu hay chỉ tiêu kinh doanh, chỉ tiêu duy trì hợp đồng trong 20 - 24 tháng, công ty bảo hiểm thường tự động cắt mã số đại lý bảo hiểm.

Trong trường hợp công ty bảo hiểm không giải quyết cắt mã số cho đại lý, hãy liên hệ đến cơ quan có thẩm quyền như Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam hoặc Cục Quản lý giám sát bảo hiểm để được hỗ trợ giải quyết dứt điểm.

Lưu ý khi cắt mã số đại lý bảo hiểm

• Tìm hiểu kỹ lý do và hậu quả của việc cắt mã số

Đại lý bảo hiểm hãy xác định rõ lý do bạn muốn cắt mã số là gì (chuyển sang công ty khác, không muốn làm đại lý nữa, vi phạm quy định, bị chấm dứt hợp đồng...). Việc hiểu rõ lý do sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đúng đắn và chuẩn bị tốt hơn cho các bước tiếp theo.

Cắt mã số đồng nghĩa với việc bạn không còn được đại diện cho công ty bảo hiểm để bán sản phẩm và hưởng hoa hồng. Bạn cũng có thể mất đi một số quyền lợi khác như tham gia các chương trình đào tạo, hỗ trợ từ công ty bảo hiểm.

• Thông báo cho công ty bảo hiểm

Thông báo cắt mã số cần được gửi trước ít nhất 30 ngày so với thời điểm hiệu lực, nêu rõ lý do cắt mã số. Điều này giúp công ty bảo hiểm có thời gian để chuẩn bị và xử lý các thủ tục liên quan.

• Hoàn thành các thủ tục theo yêu cầu của công ty bảo hiểm

- Nộp lại tài liệu, giấy tờ: Bạn cần nộp lại cho công ty bảo hiểm các tài liệu, giấy tờ liên quan đến hoạt động đại lý như sổ sách, chứng từ, danh sách khách hàng...

- Thanh lý các khoản nợ: Nếu bạn còn nợ phí bảo hiểm, hoa hồng hoặc các khoản khác với công ty bảo hiểm, bạn cần thanh toán đầy đủ trước khi cắt mã số.

- Giải quyết khiếu nại, tranh chấp: Nếu có bất kỳ khiếu nại hoặc tranh chấp nào liên quan đến khách hàng của bạn, bạn cần phối hợp với công ty bảo hiểm để giải quyết trước khi cắt mã số.

• Thông báo và chuyển giao khách hàng

Đại lý bảo hiểm cần thông báo cho khách hàng về việc bạn cắt mã số và hướng dẫn họ liên hệ trực tiếp với công ty bảo hiểm để được hỗ trợ..

• Lưu giữ các tài liệu liên quan

Bạn nên lưu giữ các tài liệu liên quan đến quá trình cắt mã số như thông báo cắt mã số, biên bản thanh lý hợp đồng, các chứng từ thanh toán... để làm bằng chứng nếu cần thiết.

Câu hỏi thường gặp khi cắt code bảo hiểm

Cắt mã số có ảnh hưởng đến việc mua bảo hiểm cá nhân không?

Việc cắt code bảo hiểm không ảnh hưởng đến quyền lợi của bạn khi mua bảo hiểm cá nhân. Các điều khoản và quyền lợi trong hợp đồng bảo hiểm vẫn được đảm bảo đầy đủ. Trong trường hợp cần hỗ trợ, bạn có thể liên hệ trực tiếp với công ty bảo hiểm hoặc tìm đến đại lý bảo hiểm. Việc mua bảo hiểm mới cũng không bị ảnh hưởng, bạn hoàn toàn có thể lựa chọn bất kỳ công ty bảo hiểm hoặc đại lý bảo hiểm nào khác để mua sản phẩm phù hợp nhu cầu của mình.

Sau khi cắt code có đăng ký lại làm đại lý bảo hiểm được không?

Việc đăng ký lại làm đại lý bảo hiểm sau khi bị cắt mã số là có thể, nhưng phụ thuộc vào lý do cắt code và quy định của từng công ty bảo hiểm. Nếu do hết hiệu lực hoặc vi phạm nhỏ, bạn có thể đăng ký lại sau khi đáp ứng đủ điều kiện. Tuy nhiên, nếu mã số bị cắt do vi phạm nghiêm trọng như gian lận, lừa đảo, việc đăng ký lại sẽ rất khó khăn, thậm chí không thể.

Như bạn đã biết, để được cấp mã số đại lý bảo hiểm, bạn đã dành tâm huyết và thời gian để trải qua những buổi học, kỳ thi theo chương trình đào tạo đại lý bảo hiểm, do vậy hãy cân nhắc thật kỹ trước khi cắt code.