Quy trình mua bảo hiểm nhân thọ tại Quảng Nam chi tiết nhất

Tìm hiểu các công ty bảo hiểm nhân thọ tại Quảng Nam

Hiện nay, có rất nhiều công ty bảo hiểm nhân thọ mở rộng chi nhánh tại Quảng Nam để phục vụ khách hàng có nhu cầu tham gia bảo hiểm, Dưới đây là danh sách các công ty bảo hiểm nhân thọ tại Quảng Nam để khách hàng tham khảo và lựa chọn:

Lựa chọn công ty bảo hiểm nhân thọ uy tín tại Quảng Nam

Quy trình mua bảo hiểm nhân thọ tại Quảng Nam chi tiết nhất

Để mua bảo hiểm nhân thọ tại Quảng Nam, khách hàng hãy thực hiện theo hướng dẫn sau:

Bước 1: Tìm hiểu về bảo hiểm nhân thọ trước khi tham gia

Trước khi tham gia bảo hiểm nhân thọ ở Quảng Nam, bạn nên dành thời gian để tìm hiểu các thông tin cơ bản về bảo hiểm nhân thọ như khái niệm, lợi ích, các thuật ngữ trong hợp đồng, quyền và nghĩa vụ khi tham gia, các điều khoản loại trừ trách nhiệm bảo hiểm…

Bước 2: Xác định rõ nhu cầu khi tham gia bảo hiểm nhân thọ

Việc xác định rõ nhu cầu khi tham gia bảo hiểm nhân thọ sẽ giúp bạn lựa chọn sản phẩm phù hợp nhất. Một sản phẩm bảo hiểm có thể tích hợp cả 3 yếu tố: bảo vệ, tiết kiệm và đầu tư nhưng tỷ lệ quyền lợi trong một hợp đồng sẽ không đồng đều. Nếu bạn tham gia bảo hiểm nhân thọ để bảo vệ, tiết kiệm thì các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ truyền thống sẽ là lựa chọn thích hợp hơn cả. Còn nếu tham gia bảo hiểm nhân thọ để đầu tư sinh lời thì các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ liên kết đầu tư sẽ là gợi ý tốt nhất.

Xác định rõ nhu cầu khi tham gia bảo hiểm

Bước 3: Xem xét khả năng tài chính khi tham gia

Theo các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính, khách hàng chỉ nên trích 10% - 15% thu nhập hàng tháng để tham gia bảo hiểm. Đó là mức phí lý tưởng để duy trì hợp đồng lâu dài, không làm ảnh hưởng đến chi phí sinh hoạt hàng ngày của gia đình bạn.

Bước 4: Lựa chọn công ty bảo hiểm nhân thọ uy tín để tìm hiểu và tham gia.

Bạn có thể lựa chọn bất cứ công ty nào trong số 17 công ty bảo hiểm nhân thọ tại Việt Nam để tham gia. Tuy nhiên, nếu bạn đang sinh sống tại Quảng Nam thì nên lựa chọn công ty bảo hiểm nhân thọ có chi nhánh/văn phòng đại diện tại Quảng Nam theo danh sách ở trên để thuận tiện cho quá trình tham gia sau này.

Bước 5: Lựa chọn tư vấn viên bảo hiểm theo hướng dẫn sau:

- Truy cập TẠI ĐÂY.

- Chọn tổ chức: Công ty bảo hiểm nhân thọ mà bạn lựa chọn

- Chọn tỉnh/thành phố: Quảng Nam

- Chọn quận/huyện tương ứng như: huyện Bắc Trà My, Đại Lộc, Điện Bàn, Đông Giang, Duy Xuyên...

- Chọn kinh nghiệm: Dưới 1 năm, từ 1 - 3 năm, từ 3 - 5 năm, trên 5 năm

- Chọn hạng tư vấn: Tư vấn viên, chuyên viên, chuyên gia

- Tư vấn đang online/offline

Sau khi lựa chọn được tư vấn viên ưng ý, bạn có thể chọn “Chát ngay” hoặc “Tư vấn miễn phí” hoặc gọi điện đến số điện thoại để được hỗ trợ nhanh nhất.

Ngoài ra, khách hàng có thể tìm kiếm tư vấn viên qua lời giới thiệu của bạn bè/người thân đang tham gia bảo hiểm nhân thọ, tìm kiếm trên mạng xã hội như Facebook hoặc liên hệ trực tiếp với người quen đang làm tư vấn viên bảo hiểm.

Bước 6: Hẹn gặp tư vấn viên để trao đổi thông tin về sản phẩm bảo hiểm.

Bạn và tư vấn viên sẽ thống nhất về địa điểm và thời gian gặp gỡ để trao đổi thêm thông tin về sản phẩm. Trong quá trình trao đổi, tư vấn viên sẽ thực hiện một số công việc như sau:

- Giới thiệu về bảo hiểm nhân thọ, về công ty bảo hiểm và sản phẩm mà khách hàng sẽ tham gia.

- Giới thiệu một số thuật ngữ quan trọng, thường xuyên xuất hiện trong hợp đồng bảo hiểm.

- Tư vấn cho khách hàng về quyền lợi bảo hiểm thông qua bảng minh họa đã được thiết kế trước (dựa vào thông tin về tên, tuổi, nghề nghiệp, nhu cầu, điều kiện tài chính mà khách hàng đã cung cấp từ trước).

Lưu ý:

- Trong quá trình trao đổi, nếu có bất kỳ điều gì thắc mắc, bạn nên hỏi lại tư vấn viên để được giải đáp.

- Nếu bạn muốn tăng/giảm phí bảo hiểm, thay đổi thời hạn đóng phí… hãy nói với tư vấn viên để được thiết kế một bảng minh họa quyền lợi bảo mới.

Đọc kỹ hợp đồng trước khi ký kết

Bước 7: Tạo hồ sơ yêu cầu bảo hiểm và đóng phí bảo hiểm ban đầu.

Nếu bạn đồng ý tham gia bảo hiểm nhân thọ thì sẽ kê khai thông tin vào hồ sơ yêu cầu bảo hiểm. Các thông tin mà khách hàng kê khai là một trong những cơ sở quan trọng để công ty bảo hiểm chấp thuận hoặc từ chối bảo hiểm. Vì vậy, khách hàng phải tuyệt đối trung thực khi kê khai thông tin.

Sau khi kê khai xong, khách hàng ký xác nhận trên giấy yêu cầu bảo hiểm và đóng phí bảo hiểm ban đầu bằng hình thức chuyển khoản trực tiếp vào tài khoản của công ty bảo hiểm hoặc đóng phí tiền mặt cho tư vấn viên.

Bước 8: Khách có 21 ngày cân nhắc để xem xét kỹ lưỡng về hợp đồng bảo hiểm và nhu cầu tham gia của bản thân. Trong vòng 21 ngày, bạn có thể hủy hợp đồng bảo hiểm và nhận lại khoản phí đã đóng sau khi trừ đi chi phí khám sức khỏe (nếu có). Vậy khách hàng cần tận dụng 21 như nào để có được hợp đồng ưng ý

Bước 9: Đóng phí bảo hiểm đầy đủ và đúng hạn để duy trì hợp đồng bảo hiểm theo quy định trong hợp đồng.

Như vậy quy trình mua bảo hiểm nhân thọ tại Quảng Nam khá đơn giản. Khách hàng nên chủ động tìm hiểu về bảo hiểm nhân thọ trước khi tham gia để quá trình trao đổi với tư vấn viên thuận lợi hơn và đảm bảo quyền lợi của mình. Ngoài ra, hãy đăng ký tư vấn bảo hiểm nhân thọ online để được giải đáp thắc mắc miễn phí.