[Hướng dẫn] 3 Cách mua trái phiếu ngân hàng phổ biến hiện nay

Các cách mua trái phiếu ngân hàng

1.1. Mua trực tiếp tại đơn vị phát hành

Bước 1: Khi nhận được thông tin phát hành trái phiếu, nhà đầu tư đăng ký mua trái phiếu trực tiếp tại ngân hàng phát hành (tại quầy hoặc bộ phận hỗ trợ kinh doanh).

Bước 2: Thanh toàn tiền đặt cọc mua trái phiếu ngân hàng.

Bước 3: Xác nhận đặt mua thành công.

1.2. Mua qua công ty quỹ mở

Đây là cách đầu tư tiện lợi, an toàn cho những nhà đầu tư chưa có nhiều kinh nghiệm và kiến thức trên thị trường chứng khoán. Khi mua và nắm giữ chứng chỉ quỹ từ công ty quản lý quỹ sẽ đồng nghĩa với việc bạn đang ủy thác vốn cho những nhà đầu tư chuyên nghiệp để họ đầu tư hộ.

Nhằm hạn chế rủi ro, các công ty quản lý quỹ luôn cố gắng đa dạng hóa danh mục đầu tư. Với vai trò ủy thác đầu tư, bạn có thể lựa chọn quỹ mở trái phiếu để có tính ổn định cao, mức độ rủi ro thấp.  

Tại thị trường Việt Nam, một số quỹ mở trái phiếu ngân hàng mà bạn có thể tham khảo: Quỹ đầu tư trái phiếu Techcombank (TCBF), Quỹ đầu tư trái phiếu MB (MBBOND),... 

1.3. Mua qua sàn giao dịch chứng khoán

Mua trái phiếu ngân hàng qua sàn giao dịch chứng khoán là một trong những cách phổ biến, tiện lợi và được nhiều nhà đầu tư lựa chọn.

Bước 1: Mở tài khoản giao dịch 

Bạn có thể mở tài khoản giao dịch tại các công ty chứng khoán uy tín như VPS, SSI, VND,...

Mở offline: Bạn có thể đến trực tiếp chi nhánh và phòng giao dịch của công ty chứng khoán, mang theo CCCD hoặc CMND và làm theo hướng dẫn của nhân viên tư vấn.

Mở online: Thủ tục chuẩn bị:

• CCCD hoặc CMND.
• Máy tính hoặc Điện thoại có Camera.
• Điện thoại di động để nhận mật khẩu OTP xác nhận hợp đồng.

Bước 2: Đặt lệnh giao dịch

• Đặt lệnh mua trái phiếu

Chọn mã trái phiếu bạn chọn lệnh mua. Lưu ý, mã trái phiếu hiện nút mua màu vàng sẽ dành cho nhà đầu tư chuyên nghiệp. Mã trái phiếu hiện nút mua màu xanh sẽ dành cho nhà đầu tư phổ thông.

Danh sách mã trái phiếu có thể đặt lệnh mua

Trong đó:

• Số lượng: Là tổng số lượng trái phiếu ngân hàng mà bạn muốn đặt mua.
• Đơn giá: Là giá trị 1 trái phiếu theo diễn biến thị trường.

Bạn điền số lượng và đơn giá muốn mua

Khi hoàn thành lệnh đặt mua trái phiếu, bạn sẽ nhận được mã OTP để xác nhận giao dịch.  

 Tiến hành xác nhận mã OTP

• Đặt lệnh bán trái phiếu ngân hàng:

Chọn mã trái phiếu bạn muốn thực hiện lệnh bán. 

Cách đặt lệnh bán trái phiếu

Trong đó: 

• Số lượng: Là tổng số lượng trái phiếu ngân hàng mà bạn muốn đặt bán.
• Lãi suất: Là mức lãi suất bạn chào bán với nhà đầu tư khác trên thị trường.

 Bạn điền số lượng và mức giá muốn bán

Khi hoàn thành lệnh đặt bán trái phiếu, bạn sẽ nhận được mã OTP để xác nhận giao dịch.

 Xác nhập lệnh qua mã OTP

Bước 3: Khớp lệnh

Sau khi hoàn thành lệnh đặt, lệnh sẽ được khớp “mua/bán” thành công khi tìm được đối tác “bán/mua” phù hợp. Khớp lệnh mua thành công

Khớp lệnh bán thành công

Lưu ý: Với trái phiếu đã niêm yết sẽ tiền/trái phiếu về tài khoản sau T + 1. Trường hợp trái phiếu chưa niêm yết tiền/trái phiếu sẽ về tài khoản trong ngày.

Những lưu ý quan trọng khi mua trái phiếu ngân hàng

• Lựa chọn trái phiếu doanh nghiệp uy tín: Thực tế, lợi nhuận càng lớn thì mức độ rủi ro càng cao và ngược lại. Tùy thuộc vào mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro mà bạn có thể cân nhắc lựa chọn mức lợi tức trái phiếu ngân hàng phù hợp. Trên thị trường chứng khoán, VietinBank, VietcomBank, AgriBank và BIDV là những ngân hàng thuộc “big4”, chịu sự quản lý của Nhà nước lên đến hơn 50%. Do đó, nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm khi nắm giữ trái phiếu của các ngân hàng này.
• Trái phiếu không phải là tiền gửi ngân hàng: Trái phiếu ngân hàng được phát hành với mục đích kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư. Trái phiếu được phát hành vận hành theo nguyên tắc: ngân hàng tự vay, tự trả và tự chịu trách nhiệm về khả năng trả nợ. Trường hợp ngân hàng phá sản, khoản vốn và lợi tức sẽ chỉ được thanh toán sau khi ngân hàng hoàn thành nghĩa vụ thanh toán: chi phí phá sản, khoản nợ lương, trợ cấp thôi việc,...
• Nghĩa vụ của công ty chứng khoán phân phối: Mua trái phiếu ngân hàng qua công ty chứng khoán là cách phổ biến và tiện lợi được nhiều nhà đầu tư lựa chọn. Tuy nhiên, công ty chứng khoán chỉ đóng vai trò là đơn vị trung gian trong việc chào mời nhà đầu tư mua trái phiếu và nhận phí dịch vụ từ các doanh nghiệp phát hành. Bởi vậy, họ sẽ không chịu trách nhiệm về khả năng trả nợ của doanh nghiệp phát hành. 

Trên đây là 3 cách mua trái phiếu ngân hàng mà bạn có thể tham khảo. Tiềm năng sinh lời không cao như cổ phiếu, tuy nhiên trái phiếu ngân hàng là hình thức đầu tư an toàn và ổn định bậc nhất trên thị trường chứng khoán. Bởi vậy, đây hứa hẹn sẽ là kênh đầu tư trú ẩn cho những nhà đầu tư có khoản tiền nhàn rỗi và muốn đầu tư sinh lời trong dài hạn.

Nếu có bất kỳ thắc mắc nào, bạn có thể để lại thông tin bên dưới để nhận tư vấn hoàn toàn miễn phí từ các chuyên gia.

Đăng ký ngay