Cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ đúng và đủ thông tin

Tại sao phải tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ?

Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ là sự giao kết, thỏa thuận giữa doanh nghiệp bảo hiểm và bên mua bảo hiểm với các trách nhiệm, quyền hạn và nghĩa vụ cụ thể. Doanh nghiệp bảo hiểm có nghĩa vụ chi trả quyền lợi cho bên mua bảo hiểm khi xảy ra các sự kiện bảo hiểm, bên mua bảo hiểm phải đóng phí đầy đủ.

Việc tra cứu thông tin hợp đồng bảo hiểm được thực hiện trực tuyến qua Cổng thông tin khách hàng của mỗi công ty bảo hiểm. Khách hàng có thể đăng nhập cổng thông tin khách hàng trên máy tính hoặc tải ứng dụng trên điện thoại.

Tại sao cần tra cứu hợp đồng bảo hiểm thường xuyên?

• Tra cứu khoản hợp đồng trong quá trình tham gia để đảm bảo quyền lợi và thực hiện các trách nhiệm được công ty bảo hiểm yêu cầu;
• Kiểm tra các khoản nợ (nếu có) để thanh toán kịp thời để đảm bảo quyền lợi bảo hiểm;
• Kiểm tra thời hạn đóng phí kịp thời, điều này giúp tránh việc vi phạm hợp đồng dẫn đến hợp đồng mất hiệu lực;
• Phát hiện những sai sót trong hợp đồng bảo hiểm kịp thời.

Cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ 

Cách 1: Tra cứu tại cổng thông tin khách hàng trên website

Phần lớn các công ty bảo hiểm đều cho phép khách hàng tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ thông qua cổng thông tin khách hàng trên website. Quy trình tra cứu khá đơn giản, dễ thực hiện. Các bước cơ bản như sau:

Bước 1: Truy cập vào đường link cổng thông tin khách hàng để đăng nhập tài khoản hợp đồng. 

Mỗi công ty bảo hiểm sẽ có một đường link khác nhau. Cụ thể:

• Cổng thông tin để tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ Bảo Việt Nhân Thọ: https://mybvlife.baovietnhantho.com.vn/ hoặc đăng nhập tài khoản vào ứng dụng My BVLife (tải về trên Apple Store hoặc CH Play)
• Cổng thông tin khách hàng Manulife Việt Nam: https://hopdongcuatoi.manulife.com.vn/cws/Page?app=vn_cws
• Cổng thông tin khách hàng Prudential Việt Nam: https://khachhang.prudential.com.vn/customer-portal/
• Cổng thông tin khách hàng AIA: https://www.aia.com.vn/vi/MyAIA.html
• Cổng thông tin khách hàng Dai-Ichi Life Việt Nam: https://kh.dai-ichi-life.com.vn/
• Cổng thông tin khách hàng Chubb Life: https://www.baohiemchubblife.vn/clientinfo/#/login
• Cổng thông tin khách hàng Sun Life Việt Nam: https://online.sunlife.com.vn/mysunlife/ 
• Cổng thông tin khách hàng Hanwha Life Việt Nam: https://khachhang.hanwhalife.com.vn/Account/LogIn
• Cổng thông tin khách hàng Cathay Life: https://www.cathaylife.com.vn/CPWeb/html/CP/Z0/CPZ0_0100/CPZ00100.html
• Tra cứu thông tin bảo hiểm MB Ageas Life: https://www.mbageas.life/tra-cuu-va-dong-phi-bao-hiem

Bước 2: Nhấn vào mục Hợp đồng của tôi

Tại đây, màn hình sẽ hiển thị các hợp đồng mà bạn là bên mua bảo hiểm. Nếu chỉ có một hợp đồng, hệ thống sẽ không hiển thị danh sách mà hiển thị luôn thông tin về hợp đồng đó. Sau đó, bạn nhấn chuột vào hợp đồng để xem các thông tin chi tiết của hợp đồng về đại lý tư vấn, số tiền bảo hiểm, phí bảo hiểm định kỳ, định kỳ đóng phí…

Bước 3: Nhấn vào mục Thông tin thanh toán

Tại đây, hệ thống sẽ hiển thị các mục nhỏ khác như lịch sử đóng phí, lịch sử thanh toán, lịch sử vay, trả vay, đóng phí bảo hiểm trực tuyến (thông tin các mục này, vui lòng xem ở phần dưới bài viết). Muốn tra cứu mục nào, bạn chỉ cần nhấn vào mục đó, chọn thời gian để tra soát.

Bước 4: Nhấn vào mục chi trả quyền lợi

Tại đây, hệ thống sẽ hiển thị lịch sử các quyền lợi đã chi trả khi xảy ra sự kiện bảo hiểm (nếu có). Khách hàng có thể tra cứu theo mốc thời gian cụ thể để đối soát.

Cách 2: Tra cứu trên app của đơn vị bảo hiểm

Ngoài tra cứu hợp đồng trên website thì nhiều công ty bảo hiểm hiện nay phát triển ứng dụng tra cứu hợp đồng trên điện thoại. Khách hàng có thể tải app để tra cứu trên điện thoại nhanh chóng.

Cách thực hiện như sau:

• Bước 1: Truy cập vào App Store hoặc CH Play để tải ứng dụng bảo hiểm. Ví dụ Ứng dụng của công ty bảo hiểm FWD là  FWD E-services; ứng dụng của công ty bảo hiểm Prudential là PRUOnline; Ứng dụng của công ty Bảo Việt nhân thọ: My BVLife
• Bước 2: Đăng ký tài khoản theo hướng dẫn và đăng nhập vào ứng dụng.
• Bước 3: Thực hiện truy vấn hợp đồng

Cách 3: Tra cứu hợp đồng bảo hiểm tại quầy giao dịch

Khách hàng cũng có thể dễ dàng tra cứu hợp đồng bảo hiểm tại quầy giao dịch của công ty bảo hiểm. Khi tới nơi, khách hàng nên mang theo CMND hoặc CCCD, hợp đồng bảo hiểm để nhân viên hỗ trợ tra cứu. Ngoài việc tra cứu bảo hiểm, khách hàng cũng có thể thực hiện đóng phí/giải quyết quyền lợi tại quầy giao dịch. Hạn chế của phương pháp này là khách hàng cần phải chờ đợi và quầy chỉ làm việc vào giờ hành chính.  Khách hàng cũng có thể đóng phí hoặc giải quyết quyền lợi bảo hiểm ngay tại quầy. Nhược điểm của phương án này là quầy giao dịch chỉ làm việc vào giờ hành chính và đôi lúc có thể quá tải vào các giờ cao điểm.

Cách 4: Tra cứu hợp đồng bảo hiểm qua hotline

Khách hàng cũng có thể kiểm tra hợp đồng bảo hiểm nhân thọ bằng cách gọi tới số hotline của công ty bảo hiểm. Để được tra cứu thông tin, khách hàng cần cung cấp thông tin về số CMND, mã hợp đồng bảo hiểm cho tư vấn viên. 

Cách 5: Tra cứu thông qua tư vấn viên đang chăm sóc hợp đồng của bạn

Mỗi khách hàng đều có một tư vấn viên chăm sóc, người này theo sát bạn từ ngày ký hợp đồng cho đến khi hợp đồng kết thúc. Họ là người hiểu tường tận các thao tác tra cứu và có thể hỗ trợ bạn tra cứu hợp đồng tường tận.

Ví dụ về cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm của từng công ty bảo hiểm

Để giúp các bạn hiểu rõ cách tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, sau đây là hướng dẫn chi tiết cách tra cứu hợp đồng của một số công ty bảo hiểm mà bạn có thể tham khảo:

Tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ Hanwha Life

Để tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của Hanwha Life, khách hàng có thể thực hiện dễ dàng qua “Cổng thông tin Khách hàng” của Hanwha Life. Sau đó thực hiện các bước đăng nhập và truy vấn thông tin hợp đồng thông qua các thông tin mà hệ thống yêu cầu nhập gồm: số hợp đồng, tình trạng hợp đồng, tên người được bảo hiểm, sản phẩm chính, thông tin hợp đồng của người được bảo hiểm...

Bạn có thể xem chi tiết hướng dẫn tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của Hanwha Life để hiểu rõ hơn về cách thực hiện.

Tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ MB Ageas Life

Nhằm hỗ trợ khách hàng một cách tốt nhất, MB Ageas Life cung cấp cách thức tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ qua cổng thông tin khách hàng “Hành trình của tôi". 

Sau khi đăng nhập vào cổng thông tin "Hành trình của tôi", hệ thống sẽ cung cấp cho bản các thông tin tổng quan về hợp đồng bảo hiểm nhân thọ mà bạn đang tham gia tại MB Ageas Life. Bạn có thể click từng mục để xem chi tiết. Bài viết Hướng dẫn tra cứu hợp đồng bảo hiểm MB Ageas Life sẽ thông tin chi tiết đến bạn các bước tra cứu hợp đồng một cách dễ dàng nhất. 

Hành trình của tôi - Cổng thông tin khách hàng trực tuyến của MB ageas life

Tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ Manulife

Để tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ Manulife bạn có thể Nhập tên tài khoản & mật khẩu và đăng nhập vào hệ thống Manuconnect. Trên thanh Menu quản lý tài khoản, click vào mục Hợp đồng của tôi để nắm bắt thông tin cơ bản về: Số lượng hợp đồng tham gia, mã số hợp đồng bảo hiểm, tên sản phẩm, ngày hiệu lực, tình trạng hiệu lực hợp đồng. Click vào số hợp đồng bảo hiểm để vào xem chi tiết các quyền lợi hợp đồng.

Các thông tin khác bạn có thể tra cứu trên Manuconnect:

• Giá trị hoàn lại/Giá tiền mặt thực trả: giá trị (tiền mặt) mà bạn có thể nhận lại nếu hủy hợp đồng ngay bây giờ.
• Giá trị tiền mặt/Giá trị tài khoản: giá trị mà hợp đồng của bạn được tính tích lũy cho đến hiện tại. 

• Lịch sử đóng phí: xem lại bạn đã đóng phí những kỳ nào và vào ngày nào
• Lịch sử thanh toán hợp đồng: xem các thanh toán gần nhất của hợp đồng.
• Lịch sử vay/trả vay: xem những lần bạn vay tiền trên giá trị tài khoản hoàn lại của hợp đồng
• Đóng phí bảo hiểm trực tuyến: bạn có thể đóng phí online cho các kỳ tiếp theo.

Quy trình tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ đúng và đủ bước

Tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Life

Dai-ichi Life hiện cung cấp da dạng các cách giúp khách hàng có thể tra cứu hợp đồng bảo hiểm một cách nhanh chóng nhất. Theo đó, khi có nhu cầu tra cứu hợp đồng bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi Life, bạn có thể lựa chọn một trong các cách sau đây:

• Tra cứu qua website của công ty: Bạn truy cập vào địa chỉ tra cứu hợp đồng bảo hiểm sau đó đăng nhập nếu đã có tài khoản. Nếu chưa có bạn chọn "Đăng ký" để tạo tài khoản. Sau đó thực hiện việc tra cứu bằng cách chọn các mục cần tra cứu như thông tin hợp đồng, tra cứu các giao dịch nộp phí...
• Tra cứu qua app Dai-ichi Connect: Bạn tải app về điện thoại tương thích với từng hệ điều hành. Tiếp đến là đăng nhập/đăng ký tài khoản. Với ứng dụng này bạn thể tra cứu tất cả các thông tin liên quan đến hợp đồng bảo hiểm mà bạn đang tham gia, bao gồm: Thông tin chi tiết hợp đồng, thông tin bên mua bảo hiểm, thông tin phí bảo hiểm, thông tin các giá trị hợp đồng, thông tin người được bảo hiểm chính, thông tin người thụ hưởng... Tùy thuộc nhu cầu tra cứu mà bạn có thể lựa chọn các mục phù hợp.
• Tra cứu trực tiếp tại quầy giao dịch của Dai-ichi: Đây là cách truyền thống nhất mà bạn có thể thực hiện. Theo đó, bạn mang theo CMND/CCCD, mã khách hàng, mã số hợp đồng bảo hiểm, số điện thoại đã đăng ký với công ty và yêu cầu nhân viên của Dai-ichi tra cứu thông tin cho bạn. Lưu ý, khi áp dụng cách này bạn cần đến đúng giờ theo lịch làm việc hành chính của Dai-ichi.
• Gọi điện đến tổng đài của Dai-ichi Life để tra cứu: Bạn có thể tra cứu thông tin hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của mình bằng cách liên hệ đến tổng đài/đường dây nóng của công ty bảo hiểm Dai-ichi qua số điện thoại: (028) 3810 0888 - bấm phím 1. Trước khi liên lạc bạn chú ý chuẩn bị trước thông tin mà tổng đài viên có thể hỏi như số CMND/CCCD, mã số khách hàng...

Các công ty bảo hiểm khác về cơ bản cũng triển khai các kênh tra cứu hợp đồng bảo hiểm như trên. Bạn có thể tùy chọn cách tra cứu phù hợp nhất với mình để việc tra cứu diễn ra thuận tiện, nhanh chóng.

Ngoài ra, nếu là khách hàng của Prudential bạn có thể tham khảo: 5 Cách tra cứu hợp đồng Prudential đơn giản chưa đến 1 phút.

Những thông tin quan trọng nên tra cứu trong hợp đồng bảo hiểm nhân thọ

Khi đã đăng nhập thành công tài khoản vào cổng thông tin khách hàng của công ty bảo hiểm, khách hàng hãy tra cứu các thông tin quan trọng sau:

• Tóm tắt thông tin hợp đồng: Các thông tin về tên, tuổi, người được bảo hiểm, người thụ hưởng, sản phẩm chính, sản phẩm bổ trợ, ngày đóng phí...
• Lịch sử đóng phí: Kiểm tra hợp đồng đã được đóng phí đầy đủ giống như các lần đóng phí khi đến kỳ thanh toán hoặc được nhắc hay chưa?
• Lịch sử vay, trả vay: Nếu khách hàng có vay giá trị tài khoản của hợp đồng thì các thông tin về vay, trả vay sẽ được hiển thị đầy đủ tại mục này.
• Lịch sử chi trả quyền lợi: Xem các quyết định chi trả quyền lợi của công ty bảo hiểm khi xảy ra sự kiện bảo hiểm.
• Hộp thư hệ thống: Các thông tin nhắc nhở đóng phí, thông tin thưởng bảo tức, lãi chia, thưởng ngày sinh nhật, kỷ niệm hợp đồng.
• Các thông tin yêu cầu thay đổi hợp đồng: Xem các thông tin đã từng thực hiện yêu cầu thay đổi liên quan đến phí đóng, kỳ đóng phí, sản phẩm bổ trợ mua thêm...

Đọc thêm: Làm chủ các thuật ngữ bảo hiểm nhân thọ: 101 thuật ngữ phổ biến

Tra cứu thông tin bảo hiểm nhân thọ là việc cần thiết để thể hiện bạn nghiêm túc trong quá trình tham gia. Đồng thời, việc này cũng nên thực hiện thường xuyên để đảm bảo quyền lợi của bản thân trong mọi tình huống.